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江苏首例 涉案资金4.8亿!苏州网警斩断“第四方支付”跨境黑链

本文摘要:当前,网络支付的高效便捷,在改变群众消费习惯、改善人们生活品质的同时,也让一些“见不得光”的网络黑灰工业摩拳擦掌。近年来,苏州公安机关始终坚持重拳出击、露头就打,坚决停止网络犯罪。警方攻势凌厉,欺压违法犯罪有了新变化,一种非法的“第四方支付”平台悄然泛起,试图在资金结算环节逃避攻击,并牟取暴利。

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当前,网络支付的高效便捷,在改变群众消费习惯、改善人们生活品质的同时,也让一些“见不得光”的网络黑灰工业摩拳擦掌。近年来,苏州公安机关始终坚持重拳出击、露头就打,坚决停止网络犯罪。警方攻势凌厉,欺压违法犯罪有了新变化,一种非法的“第四方支付”平台悄然泛起,试图在资金结算环节逃避攻击,并牟取暴利。

对此,苏州市公安局网络宁静守卫支队(以下简称:苏州市公安局网安支队)会同张家港市公安局深入推进“净网2020”专项行动和网络重案攻坚专项行动,通过深入研判、深挖彻查、连续攻击,乐成斩断一条集“上游资金供应——非法‘第四方支付’——下游黑灰工业”于一体的完整犯罪工业链,乐成摧毁一个为网络贷款诈骗提供支付结算渠道的犯罪团伙,先后抓获涉案人员72人,查扣作案用电脑41台,手机210余部,冻结银行卡2100余张,涉案资金4.8亿余元。接到报案:一笔无法还清的网络贷款2020年2月18日下午3时许,张家港市公安局塘桥派出所来了一名神色焦虑的女子,她是家住塘桥镇的住民顾女士。见到民警后,顾女士发出求助,希望民警帮她了却一笔如梦魇般纠缠的网络贷款。

民警一边抚慰顾女士,一边相识情况。据顾女士先容,2月9日下午,她在浏览手机时,下载了一款名叫“有米有品”的贷款类APP,由于资金有些紧张,她便登录APP、填写小我私家信息、银行卡账号。当输入预期贷款3000元后,扣除服务费1329元、利息21元,剩下的1650元立刻汇入顾女士的银行账户。“APP贷款界面上没有提供相关收费尺度,也没有确认贷款的按钮,贷款却放下来了!”顾女士感受收费过高,随即登录APP想提前还贷令她意外的是,APP始终无法提供还款操作。

由于贷款的还款期限是5天,一心想提早还款的顾女士通过微信民众号查询到自称“有米有品”客服的人员,在对方的指导下,她向指定账户汇款1350元。汇完款,顾女士发现贷款信息始终没有变化。再次通过微信询问,对方称因其转账花样差池,要求再次汇款,完成贷款销户。感受有些差池劲的顾女士没有再汇款,在5天后,她发现该贷款APP自动生成了一笔逐日200元的违约金。

今后,不仅还款金额逐日上涨,言语粗暴的讨债短信、电话也络绎不绝,手足无措的顾女士选择报警求助。接到顾女士报警后,张家港市公安局高度重视,对标苏州市公安局“188”提升计划,强化主体责任、启动办案法式。

苏州市公安局网安支队也随即介入,团结张家港市公安局建立由多个警种部门配合到场的专案组,第一时间开展线上线下侦查事情。缜密侦查:“第四方支付平台”浮出水面涉案资金流向那里?贷款APP设在那边?围绕资金流向,专案组对涉案虚拟账号举行观察。

经由梳理,侦查员发现顾女士支付的还款到达对方账户后,立刻转至位于全国多地的10个对公账户上,这些对公账户的所有者均为空壳“皮包公司”,随后,账户资金又划分流向位于境外的一个庞大资金池。围绕涉案网络贷款APP,另一组侦查员也有了收获,他们锁定了网络贷款APP的推广团队,对相关人员举行观察后,一名卖力APP资金往来的财政人员黄某“浮出水面”。围绕黄某,侦查员继续开展事情。

随着观察深入,更多的线索讲明,黄某并不是一条“大鱼”,在她背后,是一个名叫“火牛”的第四方支付平台。侦查员发现,该平台分工明确,黄某等财政人员卖力收放贷款,被称作“承兑商”;此外,另有专门卖力贷款催债、资金池运维、APP推广等业务的事情人员。

该平台的卖力人叫王某,他与黄某等平台焦点人员藏匿在缅甸果敢地域,剩余人员疏散藏匿在海内各地。所谓第四方支付平台,是指未获得国家支付结算许可,违反国家支付结算制度,依托第三方支付平台,通过大量注册商户或小我私家账户非法搭建的支付通道。

“第四方支付平台收取‘金主’资金,为黑灰工业犯罪提供资金结算。”苏州市公安局网安支队民警张震豪先容。资金是网络黑灰工业的命脉,无论是网络诈骗、网络赌钱,还是网络色情服务等网络违法犯罪,这些为网络黑灰工业提供资金的人员即是“金主”,而第四方支付平台则充当他们的“马前卒”与“中间商”,不仅直接实施相关违法犯罪,制止“金主”与受害人接触,更从每一笔资金往来中收取手续费,以此牟取暴利。

“四省六地”:全链条同步抓捕精准攻击第四方支付平台的浮出水面,让一个跨境网络黑产链条逐步清晰、清朗。经查,90年出生的安徽籍人员王某伙同两名“金主”以及自己的大学同学袁某一起入股,开设了“火牛”第四方支付平台。“金主”卖力提供运维资金、袁某卖力APP开发和技术保障、王某卖力日常的平台运转和事情人员治理。

自去年12月以来,王某领导团伙成员先后在越南岘港和缅甸果敢作案。经由两个多月的昼夜奋战,专案组终于乐成还原了案件的组织构架、作案流程、团伙分工、人员信息等焦点线索,收网条件已经具备。

4月25日,专案组组织来自苏州市公安局网安支队、张家港市公安局的116名警力分赴广东广州市,广西北海市,四川成都市、遂宁市、浙江杭州市、温州市等地开展收网行动。4月28日清晨,在相关地域公安机关的鼎力大举协助下,收网抓捕同步开展,乐成抓获“金主”、平台事情人员等涉案人员72人,实现了从APP金主、第四方支付平台、APP开发人员、APP推广人员的全链条攻击。停止案发,在“火牛”第四方支付平台内注册的APP商户超100家,放款记载凌驾20万条,涉及的网络贷款诈骗受害者凌驾21万余人。平台根据1-1.5%对每笔往来资金收取手续费,经开端统计,王某等人已累计敛财9000余万元。

如此暴利,让人赞叹。开发该平台的袁某已在杭州落网。


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